不是银行卡，却能从自动提款机取出巨额现金。

　　他下面控制这么一批马仔，就是各地取钱。

　　两张白卡，隐现犯罪的冰山一角。

　　你成功实施诈骗有几次，10次左右。

　　警方调查牵出惊天大案。

　　就查到这个资金涉及到已经有十多亿。

　　2012年6月11日清晨，警方的侦查员已经秘密集结在在广东省珠海市的一个居民小区里，一场抓捕行动即将展开。

　　侦查员小赵和他的同事在这个小区盯了已经有两三个月的时间了，他们的目标是住在这橦楼17层一户房子里的三名犯罪嫌疑人。

　　侦查员：每天生活规律他们还是比较有规律的，礼拜一到礼拜五，每天早晨一般在8点钟左右开始工作，　

　　小赵眼睛的余光始终没有离开楼房单元的大门。（闪回）与此同时，在离小区不远的另一橦楼里，这次抓捕行动指挥部的办案人员也一夜未睡。

　　原本，抓捕定于十点行动，可刚过九点，前方侦查员传来了消息，无法确定目标嫌疑人就在监控区域内，这让指挥部里的气氛顿时变得紧张起来。

　　绍兴市公安局副局长　徐明法：我们的同志看了应该在的。等待你们的指令，好的。

　　解说：前一天晚上，侦查员确认犯罪嫌疑人回到了自己的住所，按正常的情况，今天是周一，早上八点他们应该开始活动，可今天早晨，情况却有些异常。

　　侦查员：今天好像没有开工的迹象，因为正常的话早上一开工，今天早上他们怎么回事儿呢，没有开工。

　　统一抓捕的时间已经临近，但这一路抓捕小组仍然无法落实目标，而这个行动小组所要抓获的嫌疑人，是这次全国范围的一次大规模行动中最为关键的人物。

　　公安机关一次涉及全国范围的大规模行动，而最关键人物竟然藏身在这个不起眼的居民小区内，这个人到底是何方神圣呢？他究竟是干什么勾当的呢？要想揭开这个谜底，我们还要先看看另外两个人。这两个男子是台湾人，一胖一瘦，他们从2011年7月起受雇于他人来到内地做事，所从事的工作听起来您或许不会相信，很简单，每天四处寻找自动提款机。干什么？取钱！

　　犯罪嫌疑人走到提款机前……

　　这是警方调取的银行监控录像，上面显示一名男子使用了几张卡，分别从每张卡中取走了近两万元钱。

　　民警　袁峙霄：给他们一个礼拜或者说三四天 ，然后就让他们开始工作。

　　警方调查显示，此二人从珠海入境后一路向北，从广东到福建，再到浙江，每到一个地方，他们就停留十多天。每天都会到银行的自动取款机上，用卡取钱。

　　民警马烨：一般都是直接在ATM机上取款的，一般取款限额是两万，一般都会把每个账户两万块钱取满，再换一个账户再取。

　　这两个人每天取款用卡从几张到几十张不等，取出钱来以后，他们扣下自己当天的工资，其余的钱按对方的要求存到一个银行账户里。

　　民警袁峙霄：比如说今天取款，就是上家给他1500一天，他们也有休息日。那休息的话，就是200块一天，就是所谓的生活费。

　　解说：据警方侦查，短短几个月的时间里，这两个人取款的金额竟然达到了900多万元人民币。

　　900万元人民币，这是什么概念？按重量，就算都是百元新钞，也要有近200斤！每天工作就是取钱，一天工资1500元，休息也要给200元补助，这工作听起来也真够邪门的。那么，雇佣他们俩的究竟是什么人？他们提的钱又是从哪里来的呢？我们还得从这两个人进入警方视野的那一刻讲起。

　　2011年11月19日下午，中国银行绍兴支行的工作人员像平时一样，为辖区的自动取款机清机，查看有没有被吞的银行卡。在自动取款机上，如果磁卡有问题，比如磁条信息无法识别，又或者操作不当，都有可能会造成银行卡被吞。在一台自动提款机内，工作人员忽然发现了两张不同寻常的磁卡。

　　中行绍兴支行保卫部督导李国根：这些白卡在背面写的是琴岛演艺的会员卡，也不是哪家银行的卡。

　　按理说，自动取款机吞的卡应该是银行卡，而同时出现两张其他种类的卡，这绝非是有人在搞恶作剧。

　　李国根：意味着可能就是有人在作案，相当于是一个克隆卡，别的卡他克隆了以后来取款。

　　银行监控录相显示，使用这两张卡的是一胖一瘦两个男子。银行工作人员立即向公安机关报案，并向市银监会进行了汇报，同时将这一情况通知到下面的80多个网点。三天后，市区的城东支行反映，他们那里也出现了白卡。

　　李国根：就是跟我们案件通报的卡是一模一样，就说明这两个人已经从柯桥又窜到我们市区来了。

　　绍兴市公安局越城分局经侦大队副大队长 陶炳祥：我们要求银行加强监控，就是24小时那监控着这两个原来出现取白卡的，从白卡上取钱的犯罪嫌疑人。

　　2011年11月22日下午5点20分左右，工作人员发现，清道桥储蓄所一台自动取款机的监控录像上，又出现了两名男子的身影。当银行保卫人员赶到时，这两个人已经离开了。

　　监控录相：这里这里这里这里……

　　正当银行保卫部的工作人员在商量怎么办的时候，两个人在这个自动取款机前再次出现。

　　银行工作人员：我们马上骑着自行车，估计一分多钟，将近两分钟的时间后来赶到了清道桥储蓄所。

　　银行工作人员：赶上去的时候，那两位犯罪嫌疑人刚刚钞票拿好，准备出来了。

　　银行工作人员：他们两个人是分头，这个往北，一个往南走，我们分两组就盯。

　　银行工作人员：一个，我们马上把他逮住，把他的衣服扭住，还有一个逃跑了。

　　银行工作人员：他撒腿就跑，我们就拼命追。

　　银行工作人员：被我们前面的同事绊了一下，我们就扑上去把他按倒在地。

　　银行工作人员：这个时候110民警到了。

　　这两名台湾男子，一个叫梁智亿，另一个叫蔡永康，在抓获这两名犯罪嫌疑人后，警方当时就从他们的随身物品中查获非银行类的白卡40多张，和6万元现金。随后办案人员从他们的临时居住地点又搜查出白卡44张，另外还有读写卡器、电脑等作案工具。

　　民警　陆扬波：这些就是当时在他们身上所扣押的一些白卡，这些卡它的正反两面都是白的。然后有一条黑色的磁条。

　　据两个人交待，他们所做的工作很简单，每天有人把银行卡的信息发给他们，他们用电脑和磁卡读写器把银行卡的信息写到白卡上，然后就用这些白卡到自动提款机提钱。

　　随后的调查让办案人员更为吃惊，这两个人接收和复制的大量银行卡信息，竟然不是境内的银行卡用户信息，几乎都来自境外，并以韩国居多。复制出大量韩国银行卡信息，在中国境内取钱，警方分析，这两个人的背后一定隐藏着一个巨大的犯罪团伙。当地警方立即将这一情况向公安部通报，公安部研判后将此案确定为　“打击银行卡犯罪1号专案”。　

　　绍兴市公安局越城分局局长章松青：侦破这样的案件你如果简单的就几个对象去审查，这种案件是只能够就案论案，抓几个人就处理几个人，不能把他的上线打掉，那么对打击犯罪这个效果肯定是不好，因为打掉的是最底层的马仔，只有把整个团伙摧毁了，那这个效率就提升了。

　　同期：陶炳祥：主要是根据被抓获的犯罪嫌疑人的关系网去查下去，通过他的银行卡（资金）的去向轨迹。包括存钱，取钱。

　　审讯过程中，梁志亿、蔡永康交待，他们的上线，是一个叫做“阿南”的人，平时他们通过网络联系，并不知道对方的真实姓名。

　　民警　袁峙霄：这个上家当时是在广东省中山市，他下面控制这么一批马仔，就是各地取钱。

　　顺藤摸瓜，很快，办案人员发现了一名叫“吴韦杰”的台湾藉男子，　在梳理了吴韦杰的日常行动和社会关系后，办案人员确定，这个“吴韦杰”在犯罪团伙中，处于非常关键的位置，至少和100多个诈骗团伙有关联。这些犯罪团伙以台湾人、韩国人为主，勾结部分吉林延边籍人，主要向韩国人实施诈骗，银行卡里的那些钱就是他们诈骗得来的。

　　陶炳祥：到4月份以后，就查到这个资金涉及到已经有十多亿，犯罪分子涉及的省份已经8各省自治区。我们发现吴韦杰下面的诈骗团伙，总共有257个团伙。主要的骨干有358名。

　　随着调查的深入，一个关于银行卡犯罪的产业链逐渐浮现出水面。办案民警发现，整个作案过程各环节分工明确、风险分摊。有的团伙专门实施拨打电话诈骗；有的团伙专门提供诈骗所需的工具：网络电话、语音群发呼叫、钓鱼网站、群发短信等；有的团伙专门盗窃韩国网站提供DB数据库，也就是韩国居民用户资料；也有的团伙专门提供银行卡及跨国取款服务；最后通过“利润分成”将彼此联系在一起，形成一个松散型的面向韩国民众的完整诈骗产业链。

　　公安部经济犯罪侦查局巡视员张涛：我们国家现在改革开放，经济开放是最早先行的，由于经济活动的它的这个国际性，跨区性的特点，所以他决定了在经济活动中产生的这种经济犯罪。也出现过这种特点。所以这种情况应该是不说很罕见的，是很常见的。这类犯罪来讲，是涉及到刑犯所在国的利益，同时，他这种行为，也侵犯了中国的经济秩序。不允许的。中国公安机关，你只要是在中华人民共和国《刑法》管辖的范围内我们照样打击。你触犯了法律，就要受到法律的制裁。

　　分散在中国境内各地，他们是通过什么手段，对韩国民众进行诈骗呢？韩国民众怎么会上这些人的当呢？整个犯罪流程清晰完整呈现出来，势必要等到全部犯罪嫌疑人到案。6月11日上午，在公安部统一指挥下，250名绍兴民警赶赴8省市，展开“银行卡1号专案”收网行动。

　　2012年5月25日，公安部召集广东、福建、山东、辽宁等8省市公安机关，在绍兴举行“银行卡1号”专案部署协调会。

　　6月11日，“银行卡1号案”收网行动正式开始。

　　誓师大会资料：现在我宣布，银行卡1号案抓捕行动抓捕组现在行动。

　　在所有的抓捕点里，最重要的就是珠海抓捕点，也就是吴韦杰所在的抓捕点。可就在抓捕行动即将开始的时候，却突然出现了异常情况。

　　抓捕现场：一号定点的三个抓捕对象在不在家，确定在家，好　好，如果是确定在，你们听这边的指挥，一号现场是三个都在，动不动？动　。

　　临近10：00的关键时刻，吴韦杰的行踪终于被确定。战斗打响，收网行动正式开始！　

　　警察，我蹲下，你放心，我投降

　　10时7分，9名准备前往境外的犯罪团伙骨干成员在山东烟台机场悉数落网！

　　10时29分，浙江抓捕组抓获犯罪嫌疑人39名！

　　绍兴市公安局副局长徐明法：总的情况应该说这次抓捕行动是比较成功的，首先主要的犯罪嫌疑人吴韦杰在珠海这个点里面三个主要的骨干成员，都已经抓捕了，从现在的情况来看，按照我们公安部的要求我们绍兴侦办的需要抓捕的对象已经抓捕了130多个，那么这个时间是到下午两点钟，其他的还在抓捕当中，因为他们还在流动过程当中，可能数字还会更大。

　　在公安部统一指挥下，浙江、辽宁、吉林、黑龙江、上海、福建、山东、广东等8省市公安机关在集中收网行动中捣毁犯罪窝点21个，抓获包括团伙主犯吴韦杰在内的犯罪嫌疑人208名，缴获银行卡数千张及大批作案工具，冻结涉案账户150余个，涉案金额达10余亿元人民币。一条跨国银行卡诈骗犯罪产业链被中国警方成功斩断。那么，这些分散在中国境内的团伙，又是如何对韩国民众进行诈骗的呢？

　　办案民警调查发现，这些诈骗团伙主要的诈骗手法，主要是从网上购买韩国人个人信息数据库，通过网络电话伪装成韩国检察院或者法务部的名义，拨打给韩国民众，对方接听后，以对方账户涉及安全问题防止被盗为名，让对方在自动取款机上汇款，将钱骗到事先开设的其他韩国银行账户；或者骗对方登陆钓鱼网站，当受骗者输入身份证、银行卡和密码等信息后，犯罪嫌疑人在假网站后台获取这些信息，并立即登陆真的韩国银行网站，将韩国持卡人账户中的资金转移走。（字幕改：“冰箱”改为“违法账户”）

　　金某（画面做处理），吉林延边人，具体实施诈骗团伙的组织者、管理者。2011年6月，听朋友说这种生意能挣钱，于是他陆续找来十多人，和朋友一起开始进行银行卡诈骗。

　　犯罪嫌疑人 金某：就主要打电话？就是给客人打电话。你要配合一下警察厅，给他们转个电话，转完电话，让客户给我汇钱，这样子。

　　蔡国祥，绰号“阿托”，台湾人，大连诈骗团伙的骨干成员，也是具体实施诈骗团伙的管理者，主要通过假装韩国检察院或法务部引诱受骗者登陆钓鱼网站进行诈骗。

　　犯罪嫌疑人　蔡国祥：我们要针对这个账户进行调查，“检察官”就会给他一个网页，就叫他登网页在上面，然后他会叫客人等一下，然后他会进行检查，就是查证，然后查证的时候当中他们就是负责把钱给抓到“车子”里面去。

　　这些诈骗分子所需银行卡等诈骗工具，都可以通过吴韦杰获得，吴韦杰自己经营网络电话和银行卡账户信息，还有人向他提供取款服务和技术支持，因此，可以说，吴韦杰就是整个犯罪团伙的资源中心。（字幕：加“台湾人”）

　　犯罪嫌疑人吴韦杰：VOS（网络电话）的话，就是一分钟卖给客户4毛、6毛，座机4毛，手机6毛。它会有显号屏蔽号码，使被害人以为是公检法单位的样子。

　　钱成根 ：他提供网络电话，提供银行卡，提供冰箱（账户），提供钓鱼网站，当然他有些东西，有些钓鱼网站是从其他的地方买过来的，是资源中心。

　　看到这里，您可能会有点奇怪，吴韦杰还有其他的犯罪嫌疑人，大部分是台湾人和吉林人，他们怎么能骗到那么多韩国民众？他们的韩国民众个人信息是从哪里获得的？韩国受害者为什么会相信他们说的话呢？

　　在侦查过程中，办案人员发现，几乎每个环节的诈骗团伙都有韩国人在参与。在诈骗团伙中，韩国人所处的地位、收入以及待遇，和其他人也有明显区别。

　　钱成根：几个人打电话住在一起的，他们韩国人搞技术维护的，那么住的地方相对好一点，老板对他们也好一点，他们是上面派下来的。

　　另外，在侦查过程中，办案人员发现，吴韦杰也有他的上家，他所倒卖的银行卡都来自一个绰号“舅舅”的韩国人，郑七龙。

　　犯罪嫌疑人　郑七龙：做韩国诈骗韩国人，韩国钱。我就给他们找韩国银行卡给他们。往中国卖。　

　　诈骗获得的钱到了指定的银行卡里以后，郑七龙等人扣下3％，韩国取钱马仔扣下10％，其余的钱由韩国马仔把钱打给卖“银行卡”的人或者诈骗团伙。　

　　郑七龙：记者：那一张卡多少钱？犯罪嫌疑人：60万韩币。合人民币3000多一点。记者：卖出去多少钱？犯罪嫌疑人：卖出去70万。挣500多块钱人民币。00：13：52一天少的时候能卖5、6个，6、7个，多的时候能12、3个。

　　在诈骗过程中，每个具体实施诈骗的团伙都有一份讲稿，这些讲稿都是由韩国人提供和改良的。金信谦，韩国人，二线电话员，提供并改良诈骗讲稿。

　　犯罪嫌疑人 金信谦：记：你成功实施诈骗有几次，犯：10次左右，记：涉案金额有多少犯：8000万元（韩币）左右。

　　李光赫：就是他们有个稿子，有稿子，他打印给我们，我是看那个念的就行。

　　这是警方办案中获得的一份诈骗用的讲稿。

　　你好，是某某先生吗？以您的名义开设的银行账户被使用为犯罪分子的犯罪资金洗钱账户才和您取得联系的，下面都是吓唬对方的一些内容。比如说按照法律的话，你涉嫌的是转让，给他们转让金融账户，有这种嫌疑，这样的话也可以处罚三年以下有期徒刑，3000万以下罚款，罚金。

　　其实，和前两年曾经出现在中国各地的电信诈骗的手法大同小异，只是这些诈骗团伙重新组合后，将对象变成了韩国民众。采访中，公安部经侦局巡视员张涛表示，公安机关打击银行卡犯罪，显示的是法律的严肃性，会起到一定的震慑作用。但要预防银行卡犯罪，首先，金融机构要加强自身的管理。更重要的，是要让每一个持卡人也有防范意识，管好自己口袋里的钱。

　　公安部巡视员张涛：一个就是密码的设置，我经历的以往的案件，破译密码的现象几乎不存在，全部是因为当事人设立简易密码。第二个就是在按密码的时候，要注意用手来掩饰。第三个就是你身份信息等，包括手机信息，还有银行卡信息不要轻易透露给别人。还有一点其实很实用的，就是发现这种来电，或者来短信之后，大家有一个小常识，一定要重新拨打回去，他们就会露馅了，他是经过变号处理。

　　近年来银行卡犯罪呈高发态势，并且越来越呈跨国犯罪趋势，尤其是东南亚各国深受其害，只有联合打击、共同治理，才能有效遏制这一犯罪的势头。为此公安部自2008年以来连续４年部署全国公安机关开展专项打击，共破获银行卡犯罪案件近５万起。仅今年３月开展严厉打击经济犯罪“破案会战”以来，就破获银行卡犯罪案件1.5万起，捣毁了多个专门针对境外其他国家居民的诈骗团伙。